En un movimiento estratégico para fortalecer la integridad del sistema financiero, la Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) oficializó el Acuerdo N° 1-2026 del 16 de enero de 2026. Esta nueva normativa dicta los lineamientos actualizados para la prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios. El documento, firmado por el Superintendente Milton Ayón Wong, representa una modernización integral de los controles contra el Blanqueo de Capitales, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM). Puntos clave del Acuerdo N° 1-2026 El acuerdo introduce cambios significativos en la gestión de cumplimiento y la debida diligencia que deben aplicar las entidades: • Enfoque Basado en Riesgo (EBR): Se obliga a los bancos y fiduciarias a diseñar sus controles según su tamaño, complejidad y perfil de riesgo. Las medidas deberán ser «reforzadas» para clientes de alto riesgo y podrán ser «simplificadas» para aquellos de bajo impacto. • Actualización del Oficial de Cumplimiento: La normativa redefine las responsabilidades y la jerarquía de los Oficiales de Cumplimiento, asegurando su independencia y capacidad de reporte directo a la Junta Directiva. • Debida Diligencia del Beneficiario Final: Se endurecen los procesos para identificar a la persona natural que finalmente posee o controla la cuenta o el fideicomiso, siguiendo estándares internacionales del GAFI.
