Super Intendencia de Bancos emite nuevo acuerdo para prevenir el blanqueo de capitales
En un movimiento estratégico para fortalecer la integridad del sistema financiero, la Junta Directiva de la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) oficializó el Acuerdo N° 1-2026 del 16 de enero de 2026. Esta nueva normativa dicta los lineamientos actualizados para la prevención del uso indebido de los servicios bancarios y fiduciarios. El documento, firmado por el Superintendente Milton Ayón Wong, representa una modernización integral de los controles contra el Blanqueo de Capitales, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM). Puntos clave del Acuerdo N° 1-2026 El acuerdo introduce cambios significativos en la gestión de cumplimiento y la debida diligencia que deben aplicar las entidades: • Enfoque Basado en Riesgo (EBR): Se obliga a los bancos y fiduciarias a diseñar sus controles según su tamaño, complejidad y perfil de riesgo. Las medidas deberán ser «reforzadas» para clientes de alto riesgo y podrán ser «simplificadas» para aquellos de bajo impacto. • Actualización del Oficial de Cumplimiento: La normativa redefine las responsabilidades y la jerarquía de los Oficiales de Cumplimiento, asegurando su independencia y capacidad de reporte directo a la Junta Directiva. • Debida Diligencia del Beneficiario Final: Se endurecen los procesos para identificar a la persona natural que finalmente posee o controla la cuenta o el fideicomiso, siguiendo estándares internacionales del GAFI.
