Conoce los beneficios de aplicar las técnicas de investigación en seguros
Del Instituto de Formación Integral en Seguros (IFIS) hablamos con su facilitadora, Zuleymi Velásquez sobre técnicas de investigación en seguros y todo lo que debes saber cómo empresa o cliente potencial para mejorar tu conocimiento, evitar riesgos y contratar lo que mejor de aplica a tu vida.
Las técnicas de investigación son aplicables a todas las industrias, pero en seguros puntualmente, hay por lo menos 5 momentos en los cuales las puedes identificar. Uno es el proceso de investigación que se hace para conocer al cliente que puede ser tanto el que contrata una póliza de seguro como el beneficiario final.
También, tenemos el momento del estudio de mercado o proceso de investigación, que se puede utilizar para investigar el mercado, es decir, saber dónde vamos a apuntar para nuestros esfuerzos como plataforma de servicios, o por el contrario, hacia donde no queremos mirar porque no tenemos la capacidad para asumir, o cubrir ciertos riesgos, o de repente, escapa de nuestro punto de riesgo.
Además de alguna forma, más regular, para poder conocer todos los riesgos a los que se ve de alguna manera expuesta una compañía o una persona, por ejemplo, en su calidad de corredor de seguros, y estos temas atienden los temas legales, el cumplimiento regulatorio, investigación de las leyes, en cuanto a lo que el sujeto obligado tiene que cumplir, entonces, aquí el proceso de investigación va más encaminado a conocer las leyes. Y por último una que tiene dos vertientes, que son las tipologías de delito dentro de la industria de servicio de seguros y acá van al menos cinco tipos de fraude, blanqueo de capitales y algunos otros tipos de fraudes financieros.
De estos cinco momentos pueden desprenderse muchos tipos de investigaciones, u oportunidades más, por ejemplo hablando de reclutar personal con cierta experiencia y muchas veces nos encontramos con la industria de seguros, donde o todos nos conocemos, o de hecho, no existen personas capacitadas en la actualidad para ciertas responsabilidades o cargos dentro de la industria, entonces hacer un estudio de Mercado en cuanto a experiencia y capacidad profesional, de otros profesionales de otras áreas que puedan involucrarse en la industria de seguros y poder aprender y al mismo tiempo que aportan, esto abriría un poco más el espectro para reclutamiento de personal capacitado.
Como evitar fraudes
Para la experta un consejo importante para evitar, riesgos y contratiempos al momento de contratar servicios de seguros, es que, en este caso el prospecto de cliente debe analizar el tipo de persona o profesional que está contratando para conseguir un servicio de medida. La segunda recomendación es verificar que la institución donde contratará el servicio cuente con todas las credenciales necesarias para prestar los servicios.
“Generalmente en la región, todos los países tienen un servicio de una superintendencia del sistema financiero, que verifica y tiene un listado de las instituciones acreditadas y esto es muy importante conocerlo al momento de contratar un producto o servicio dentro de la industria, pero principalmente una póliza”, enfatizó Velásquez.
En cuanto a los tipos de seguro, hay de vida, de vivienda, de salud, hospitalización, de vehículo y para definir cuál es el que necesito, se debe buscar a un corredor de seguros, para conocer detalles más específicos, igual pasa en los montos de pagos que pueden variar, de acuerdo con las necesidades del cliente. Para la empresa, también se pueden hacer investigaciones para definir al público objetivo y ofrecer servicios más acorde a la realidad.
Según la facilitadora Velásquez, IFIS también ofrece cursos relacionados a actualizaciones, bases de datos, alertas, legislación nacional e internacional, capacitación a personal, todo de forma teórica y práctica para observar resultados lo más pronto posible. Asimismo, cuenta con todo el respaldo de instituciones, profesionales en el campo de seguros y precios accesibles.
